SEPAMAIL DIAMOND

Service de vérification des coordonnées bancaires pour déjouer les fraudes au virement

Un service de vérification et validation d’IBAN

Référencée

Référencé

StreamMind a été le premier prestataire référence pour DIAMOND.

Déployée

Déployé

DIAMOND est déjà déployé dans la majorité des banques françaises.

Reconnue

Reconnu

StreamMind est l’éditeur historique de la technologie interbancaire pour le réseau SEPAmail.

Déjouer les fraudes au virement bancaire avec SEPAmail DIAMOND

Qu’est-ce que Sepamail Diamond

L’application SEPAmail DIAMOND vise à déceler les erreurs de saisie, de lutter contre la fraude aux coordonnées bancaires (fraude aux faux fournisseurs ou arnaque au RIB), usurpation d’identité et de maintenir la fiabilité des données gérées par tous donneurs d’ordre de paiement.

Sécurisé et hautement adaptable, DIAMOND offre une installation et une intégration sans impact dans n’importe quel environnement bancaire, ainsi qu’une compatibilité totale avec tous les systèmes existants.

Que fait SEPAmail DIAMOND ?

SEPAmail DIAMOND offre un moyen simple, automatique, et dématérialisé d’effectuer une vérification des coordonnées bancaires des particuliers et entreprises (contrôle RIB fournisseur, conformité RIB), par exemple :

  • Nom
  • Prénom
  • Date de naissance
  • Ville de naissance
  • IBAN
  • SIREN
  • SIRET
  • Numéro de TVA
Que fait Sepamail Diamond
L’ajout de la vérification d’un numéro de carte de crédit et l’existence du compte est prévue (dans la norme).
Comment fonctionne Sepamail Diamond

Comment vérifier les coordonnées bancaires avec DIAMOND ?

1

Le donneur d’ordre transmet (manuellement ou par lot) à son PSP les coordonnées bancaires du titulaire du compte à vérifier.

2

La demande de vérification bancaire est automatiquement acheminée vers la banque ou le PSP du titulaire du compte en question.

3

Les informations sont vérifiées dans la base de données de la banque ou PSP et un « score » est calculé en fonction du niveau de correspondance.

4

Les scores sont ensuite renvoyés au client via l’interface de SEPAmail DIAMOND, vous évitant ainsi toute tentative de fraude à l’IBAN.

Sepamail Diamond résultats et notifications

Résultats et notifications

Avec SEPAmail DIAMOND, plusieurs résultats sont possibles pour savoir si un RIB est faux ou conforme, par exemple :

  • Nom et prénom sont corrects (scoring)
  • Date de naissance est correcte (vrai ou faux)
  • Compte bancaire valide ou non valide (vrai ou faux)
  • Compte bancaire fermé, ouvert, ou inexistant (vrai ou faux)

Des notifications peuvent être paramétrées à tout moment du processus de vérification d’IBAN.

Comment fonctionne SEPAmail DIAMOND ?

DIAMOND peut être installée en mode “on-premises” ou en mode cloud.

DIAMOND peut être utilisé en tant que :

  • Interface web générique, personnalisable selon demande
  • Format API : interfaçable par paramétrage
Comment j’utilise Sepamail Diamond

Sécurisez vos paiements avec SEPAmail DIAMOND

Une intégration transparente

Une installation et intégration transparente

Hautement compatible, DIAMOND offre une installation et une intégration sans impact sur tous les systèmes.

Un service évolutif et sécurisé

Un service BtoB évolutif et sécurisé

Toutes les transactions et tous les flux traités par DIAMOND sont protégés par un cryptage et un codage de niveau bancaire.

Zéro frais de licence

Aucun abonnement ni frais de licence

L’utilisation de DIAMOND ne nécessite pas des frais de licence ou d’intégration. Le service est payé à l’utilisation.

En savoir plus sur SEPAmail DIAMOND

DIAMOND est l’un des services innovants proposés par les banques via SEPAmail.

Notre service KYC LUCY propose des services complémentaires à SEPAmail DIAMOND, offrant aux entreprises un moyen rapide et sécurisé d’accéder aux services de vérification de leur banque.

En savoir plus sur LUCY

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