LUCY DIAMOND
La vérification automatisée et certifiée des coordonnées de compte personnel et d’entreprise via réseau interbancaire
Un service de vérification et validation d’IBAN
Basé sur l’intelligence artificielle
Reconnaissance des données à vérifier automatisée sur base de tout document papier ou numérique (RIB, Facture,…) via Intelligence Artificielle par système d’autoapprentissage intégrée
Résultats certifiés
Vérifications et enrichissements des données via algorithmes puissants, en conformité aux normes et systèmes interbancaires de vérification de compte
Simple et agile
Installation et connexion simple et rapide. Zéro impact sur les systèmes d’information existants. Modifications ou évolutions éventuelles via importation de fichier
Déjouer les fraudes au virement bancaire avec LUCY DIAMOND
L’application LUCY DIAMOND vise à déceler les erreurs de saisie, de lutter contre la fraude aux coordonnées bancaires (fraude aux faux fournisseurs ou arnaque au RIB), usurpation d’identité et de maintenir la fiabilité des données gérées par tous donneurs d’ordre de paiement.
Sécurisé et hautement adaptable, LUCY DIAMOND offre une installation et une intégration sans impact dans n’importe quel environnement bancaire, ainsi qu’une compatibilité totale avec tous les systèmes existants.
Que fait LUCY DIAMOND ?
LUCY DIAMOND offre un moyen simple, automatique, et dématérialisé d’effectuer une vérification des coordonnées bancaires des particuliers et entreprises (contrôle RIB fournisseur, conformité RIB), par exemple :
- Nom
- Prénom
- Date de naissance
- Ville de naissance
- IBAN
- SIREN
- SIRET
- Numéro de TVA
Comment vérifier les coordonnées bancaires avec LUCY DIAMOND ?
1
Le donneur d’ordre transmet (manuellement ou par lot) à son PSP les coordonnées bancaires du titulaire du compte à vérifier.
2
La demande de vérification bancaire est automatiquement acheminée vers la banque ou le PSP du titulaire du compte en question.
3
Les informations sont vérifiées dans la base de données de la banque ou PSP et un « score » est calculé en fonction du niveau de correspondance.
4
Les scores sont ensuite renvoyés au client via l’interface de LUCY DIAMOND, vous évitant ainsi toute tentative de fraude à l’IBAN.
Résultats et notifications
Avec LUCY DIAMOND, plusieurs résultats sont possibles pour savoir si un RIB est faux ou conforme, par exemple :
- Nom et prénom sont corrects (scoring)
- Date de naissance est correcte (vrai ou faux)
- Compte bancaire valide ou non valide (vrai ou faux)
- Compte bancaire fermé, ouvert, ou inexistant (vrai ou faux)
Des notifications peuvent être paramétrées à tout moment du processus de vérification d’IBAN.
Comment fonctionne LUCY DIAMOND ?
LUCY DIAMOND peut être installée en mode “on-premises” ou en mode cloud.
LUCY DIAMOND peut être utilisé en tant que :
- Interface web générique, personnalisable selon demande
- Format API : interfaçable par paramétrage
Sécurisez vos paiements avec LUCY DIAMOND
Une installation et intégration transparente
Hautement compatible, LUCY DIAMOND offre une installation et une intégration sans impact sur tous les systèmes.
Un service BtoB évolutif et sécurisé
Toutes les transactions et tous les flux traités par LUCY DIAMOND sont protégés par un cryptage et un codage de niveau bancaire.
Aucun abonnement ni frais de licence
L’utilisation de LUCY DIAMOND ne nécessite pas des frais de licence ou d’intégration. Le service est payé à l’utilisation.
En savoir plus sur LUCY DIAMOND
LUCY DIAMOND est l’un des services innovants proposés par les banques via SEPAmail.
Notre service KYC LUCY propose des services complémentaires à LUCY DIAMOND, offrant aux entreprises un moyen rapide et sécurisé d’accéder aux services de vérification de leur banque.